Our Approach
さくらばなのアプローチ
現状の把握
保有資産、収入、支出のバランスを丁寧に整理します。数字だけでなく、生活スタイルや将来の希望も確認します。
課題の整理と提案
現状から見えてくる課題を整理し、お客様の価値観に沿った対応策をわかりやすく提案します。
書面化と継続フォロー
合意した内容を書面にまとめ、年1回の定期見直しでライフステージの変化に対応し続けます。
Service 01
資産見直し相談プラン
退職後の収入パターンに合わせた保有資産の見直しと、リバランス戦略をご提案します。国内外の保有商品、債券配分、税を考慮した再配置まで、2回の対面セッションで対応します。
- ポートフォリオの現状評価
- リスク許容度の再設定
- 国内・海外資産の最適配分提案
- 税を考慮した再配置戦略
- 書面による調整案の交付
¥47,000
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所要時間：2回のセッション（合計約3時間）
Service 02
年金生活設計サポート
毎月の年金収入と家計支出を丁寧に整理し、不足期間・余裕期間を把握します。医療費増加、住居維持、生活趣味への対応も含めた、3回のセッションによる詳細な計画書をご提供します。
- 年金収入と支出のマッピング
- 不足・余裕期間のシナリオ分析
- 医療費・介護費の見通し
- 住居維持・趣味費用の計画
- 詳細な書面計画書の提供
¥98,000
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所要時間：3回のセッション
Service 03
相続・承継アドバイス
遺言書の作成支援から税務上有利な資産移転策、受取人の確認、ご家族への伝え方まで包括的にサポートします。必要に応じて司法書士・弁護士・税理士とも連携します。
- 遺言書の作成・内容確認サポート
- 税務上有利な資産移転策の策定
- 受取人・受益者の指定見直し
- 家族への説明・合意形成支援
- 法律専門家との連携対応
¥217,000
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所要時間：4回のアドバイザリーセッション
Service Comparison
サービス比較表
| 内容 | 資産見直し ¥47,000 |
年金設計 ¥98,000 |
相続アドバイス ¥217,000 |
|---|---|---|---|
| 保有資産の現状評価 | |||
| 年金・支出シミュレーション | |||
| 相続・資産移転の計画 | |||
| 書面による計画書の提供 | |||
| 法律専門家との連携 |
資産見直しがおすすめな方
退職直後に保有資産の整理・見直しをしたい方
年金設計がおすすめな方
年金収入と生活費のバランスに不安を感じている方
相続アドバイスがおすすめな方
財産の引き継ぎについて家族と話し合いたい方
Standards
全サービス共通の基準
個人情報の厳格な管理
個人情報保護法に準拠した管理体制。資産情報は暗号化環境で保管されます。
有資格者による対応
CFP・AFP資格保有のアドバイザーが全セッションを担当します。
書面による成果物の提供
口頭だけでなく、内容を整理した書面をすべてのサービスでご提供します。
セッション後のフォロー
サービス完了後も電話・メールでの軽微な質問に対応します（3ヶ月間）。