Core Advantages
6つの強み
専門資格保有者が対応
退職者専門のサービス設計
利益相反のない助言
厳格な個人情報保護
税理士・弁護士との連携
継続的なアフターフォロー
Detailed Benefits
専門的な知識と実績
さくらばなのアドバイザーはCFP・AFP資格を保有し、退職後の資産管理に特化した20年以上の実務経験を持ちます。一般的な資産運用とは異なる、退職後ならではの収入構造・支出パターンの変化を熟知しているため、的確な助言が可能です。
- CFP・AFP資格保有者が直接担当
- 800名以上の相談実績
- 退職後特有の課題に精通
「知っている」ではなく「経験している」
退職後の生活設計は、教科書的な知識だけでは対応できない複雑さがあります。さくらばなは実際の相談事例を通じて培われた現場知識を持つアドバイザーが対応します。
デジタルと対面の融合
書面による計画書の提供と、オンライン面談の選択肢を組み合わせることで、お客様の利便性を高めます。
テクノロジーと個別対応の融合
シミュレーションツールを活用した精度の高い収支分析と、アドバイザーによる丁寧な解説を組み合わせます。数値だけでなく、お客様の生活感覚に合わせた説明を心がけています。
- 専用シミュレーションによる収支分析
- 書面による計画書の提供
- オンライン面談にも対応
丁寧なコミュニケーション
専門用語を極力避け、わかりやすい言葉でご説明します。急かすことなく、お客様のペースに合わせた対話を大切にしています。ご家族を交えたご相談にも対応しています。
- わかりやすい言葉での説明
- ご家族同席のご相談も歓迎
- 質問しやすい雰囲気づくり
「難しい」を「わかる」に変える
資産管理の相談は、難しそう・敷居が高いと感じる方が多いです。さくらばなでは、お客様が納得できるまでていねいにご説明します。
明確な料金体系
成功報酬型ではなく、固定フィー制を採用。お客様に不必要な商品を勧めるインセンティブが生じない、透明な仕組みです。
透明な料金と明確な価値
サービスの内容と料金は事前に明示します。「何にいくら払うのか」をご確認いただいた上でご判断いただける、誠実な料金体系を採用しています。
- 固定フィー制（成功報酬なし）
- 事前の料金説明・合意
- 追加費用なしの明確な範囲
具体的な成果への取り組み
相談後にお客様が「何をすべきか」明確になることを目標にしています。抽象的なアドバイスではなく、次のステップが具体的にわかる実行可能な計画書をご提供します。
- 具体的な行動計画の策定
- 優先順位の明確化
- 年1回の定期見直しサポート
「相談して終わり」にしない
計画書の策定後も、ライフステージの変化に合わせたフォローを続けます。一時的な相談にとどまらない、長期的なパートナーシップを目指しています。
Comparison
他のサービスとの違い
| 比較項目 | さくらばな | 一般的な金融機関 |
|---|---|---|
| 退職者への専門性 | 退職後に特化 |
全年代対象 |
| 利益相反の有無 | 利益相反なし |
商品販売と紐付きの場合あり |
| 書面による計画書 | 全プラン提供 |
口頭説明のみの場合が多い |
| 相続・法務との連携 | 専門家ネットワーク完備 |
別途手配が必要な場合が多い |
| 継続フォロー | 年1回の定期見直し |
スポット対応のみ |
Unique Selling Points
さくらばなだけの特長
退職後専門のライフプラン設計
現役時代とは異なる退職後のお金の流れを熟知したアドバイザーが、老後の生活全体を視野に入れた計画を立案します。
フィー制による中立的な助言
金融商品の販売手数料を得ない固定フィー制を採用。お客様の利益を最大化する判断のみを追求します。
ご家族を含めた相談対応
配偶者やお子さんを交えたご相談にも対応。家族全体での財産のあり方を丁寧に整理します。
税務・法務の専門家ネットワーク
複雑な相続や税務案件が発生した際は、連携する専門家をご紹介。ワンストップでの対応を実現します。
Achievements
実績と認定
20+
年の実務経験
800+
累計相談件数
CFP
国際認定資格保有
97%
お客様満足度